织 密 防范 和 处置 非法 的 “法网” 守住 百姓 “钱袋 子”

人民网 北京 5 月 1 日 电 (记者 杜燕飞) 备受 业内 的 的 《防范 和 处置 非法 集资 条例》 (以下 简称 《条例》) 起 正式 实施。 《条例》 从 防范 、 处置 、 法律 法律 等 方面 方面 对非法 集资 行为 进行 了 进一步 细化

业内 人士 表示 , 《条例》 将 防范 和 处置 非法 上升 到 了 的 的 法律 层级 , 权威性 更强 , 威慑 力 更大。 同时 《条例》 完善 了 处置 非法 集资 的 程序 , 明确 了 清退 资金 资金 来源, 将 成为 维护 公众 财产 的 的 有效 手段。

防范 化解 金融 风险 保护 社会 公众 合法

银 保监会 日前 发布 的 数据 显示 , 去年 共 查处 非法 集资 案件 7500 余 起 , 3 年 攻坚 办结 存量 案件 1.1 万 起 , 涉案 金额 3800 余 亿元。

此前 , 司法部 、 银 保监会 负责 人 就 《条例》 内容 答 记者 时 表示 , 非法 集资 风险 总体 可控 , 但 形势 依然 严峻 复杂。 《《条例》 后 , 有 利于 形成 齐抓共管 齐抓共管 、 群防 群防群 治 、 各 尽 其 责 、 通力 的 的 非法 集资 综合 治理 格局 , 对于 防范 化解 风险 、 保护 群众 合法 权益 , 具有 重要 意义。 上述 负责 负责 人 表示

《条例》 明确 , 非法 集资 是 指 未经 国务院 金融 管理 依法 许可 或者 违反 国家 管理 规定 , , 许诺 还本付息 或者 给予 其他 投资 回报 等 方式 , 向 不 对象 吸收 吸收 资金 的 行为。

“该 定义 明确 了 非法 的 的 三 要件 : : 一是 未经 国务院 金融 管理 部门 依法 许可 或者 违反 国家 金融 管理 规定 , 即 非法 ; 二 是 是 还本付息 还本付息 或者 给予 其他 投资 回报 ' , 即 利诱 性 ; 三 是 向 不 特定 对象 吸收 资金 , 即 社会 性。 ”上述 上述 人 表示 表示

此外 , 为了 有 利于 地方政府 及时 组织 调查 认定 和 依法 查处 非法 行为 , 便于 公众 及早 识别 、 自觉 远离 、 积极 举报 非法 行为 , 《条例》 列举 了 涉嫌 非法 的 的 常见 形式。 例如 , 违反 法律 、 、法规 或者 国家 有关 规定 , 通过 大众 传播 媒介 、 即时 通信 工具 或者 其他 公开 传播 吸收 资金 信息 信息 行为

实践 中 , 一些 企业 在 名称 和 经营 范围 中 金融 “金融” “理财” “财富 管理” “股权 众 筹” 等 字样 , 非法 从事 金融 业务 活动 针对 针对 这一 现象 《条例》 明确 了 除 法律 、 行政 行政法规 和 国家 另有 规定 外 , 企业 、 个体 工商 户 名称 经营 范围 中 不得 金融 “金融” “交易所” “交易 中心” “理财” “财富 管理” “股权 众 筹” 等 字样 或者 内容。

在 日前 召开 的 2021 年 处置 非法 集资 部 际 联席会议 扩大会议) 上 , 银 保监会 强调 , 在 “防非 处 非” 工作 实践 中 , 必须 坚持 “金融特许 经营 ”原则。 对 任何 违法 违规 开展 实质 属于 金融 的 经营 活动 , 都要 理直气壮 地 果断 采取 措施 , 集聚 强光 照射“ 灰色 地带 ”, 有效 铲除 风险 滋生 的 土壤。

清退 资金 优先 于 缴纳 罚款 有 利于 最大限度 挽回 公众

对于 “非法 集资 资金 如何 清退” 的 问题 , 《条例》 明确 , 非法 人 、 非法 集资 集资 协助 人 向 集资 参与 人 清退 资金 清退 过程 应当 接受 处置 非法 集资 牵头 部门 监督 ; 任何 单位 和 个人 个人不得 从 非法 集资 中 获取 经济 利益

值得注意 的 是 , 《条例》 明确 规定 了 清退 的 的 来源 : 非法 集资 资金 余额 、 收益 或者 的 的 其他 资产 及其 收益 ; 非法 集资 及其 股东 、 实际 控制 人 、 董事 、 监事 、 、 管理 管理 人员和 其他 相关 人员 从 非法 集资 中 的 的 经济 利益 ; 非法 集资 人 、 转移 的 非法 的 集资 资金 或者 相关 资产 在 非法 集资 中 的 的 广告 费 、 代言 费 、 代理 费 、 好处费 、 返点 费 、 、 佣金 佣金等 经济 利益。

北京 金融 风险 管理 研究 院副院长 郭华 表示 , 《条例》 明确 集资 人 、 非法 集资 协助 人 不能 同时 履行 清退 集资 资金 和 缴纳 义务 时 , 清退 资金 优先 于 缴纳 罚款 , 有 利于 利于 最大限度地 挽回 社会 公众 的 损失 , 发挥 好 守护 百姓 “钱袋 子” 的 作用。

“下一步 , 我们 要 高度 警惕 私募 基金 、 财富 管理 、 等 领域 涉 非 风险 趋向 , 密切 关注 打着 区块 链 、 货币 以及 解 债 服务 等 旗号 的 新型 风险 , 紧盯 养老 服务 、 涉农 组织 组织、 民办 学校 、 线上 教育 等 民生 领域 , 对 侵害 弱势 群体 的 的 集资 尽早 发现 发现 , 露头 就打。 银 保监会 表示 , 同时 , 加大 力度 追赃 挽 损 , 完善 违法 所得 应 追 尽 追 、 应 应 退尽 退 机制 , 全力 维护 人民 群众 合法 权益

(责编 : 初 梓 瑞 、 章 斐然)

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