保险 资 管 迎来 分类 监管 时代

事 关 15 万 亿元 资金 , 保险 管 公司 监管 评级 办法 新鲜 出炉! 以 风险 为 导向 的 分类 监管 , 既是 国际 上 较为成熟 的 金融 机构 监管 措施 , 又 已 在 我国 金融 市场 积累 了 十余 的 的 监管 实践 经验。

继 财险 公司 后 , 保险 资 管 公司 也 将 迎来 分类 监管 时代

1 月 12 日 , 银 保监会 发布 保险 资产 管理 公司 监管 评级 暂行办法》 (下 称 《办法》) , 旨在 进一步加强 对 保险 资产 管理 公司 的 机构 监管 和 分类 监管 , 促进 资 管 合 规 稳健 经营 和 和 发展 , 提升 服务 实体 经济 质 效 效

《办法》 共 五章 二十 三条 , 主要 从 公司 治理 与 、 资产 管理 能力 、 全面 风险 管理 、 与 运营 运营 、 信息 披露 等 五个 维度 指标 对 保险 资产 管理 公司 进行 综合 评分。 根据 评级 结果 结果, 监管 部门 将 在 市场 准入 、 业务 范围 、 产品 、 现场 检查 等 关键 领域 , 针对 不同 公司 采取 差异 化 监管 措施

此外 , 《办法》 设置 了 的 的 试 运行 期 , 将于 2022 年 1 月 1 日 起 全面 施行。

受访 业内 人士 一致 认为 , 保险 资 管 行业 终于 诞生 了 自身 发展 特色 的 统一 度量衡 , 宣告 宣告 分类 监管 的 的 , 有助于 机构 发现 问题 , 查 缺 、 找准 找准 、 看齐 看齐 标杆 , 持续加强 自身 能力 建设 , 全面 促进 整个 的 的 竞争 力 提升。

符合 机构 差异 化 特征

自 2003 年 首家 保险 资产 管理 公司 成立 以来 , 经过 十余 发展 , 保险 资产 管理 公司 从无到有 、 从小 到 大 , 目前 已经 28 家 机构 , 受托 管理 保险 业 超过 70% 的 资金 , 资产 管理 规模 近 15 万 亿元。

银 保监会 有关部门 负责 人 表示 , 保险 资产 管理 公司 在 大类 配置 、 长期 资金 管理 、 固定 收益 投资 方面 方面 和 影响 力 逐步 提升 , 了 了 富有 的 的 核心 优势 , 已 成为 我国 金融 市场 的 的 重要 力量。 与此同时 , 保险 资产 管理 公司 在 机构 性质 、 管理 风格 受托 规模 、 投资 能力 以及 市场 化 程度 等 方面 , 差异 化 特征 明显。

以 风险 为 导向 的 分类 监管 , 既是 国际 上 较为 成熟 的 金融 机构 监管 措施 , 又 已 在 我国 金融 市场 积累 了 十余 的 的 监管 实践 经验。 从 2006 年 开展 商业 银行监管 评级 与 分类 监管 开始 , 监管 部门 相继 推出 对 企业 财务 公司 、 信托公司 、 证券 公司 、 期货 公司 、 保险公司 等 的 的 评级 与 分类 监管 制度 , 并 随 行业 发展 不断 优化 完善 , 取得 积极 成效

根据 《办法》 , 分类 监管 是 指 监管 机构 根据 保险 管理 公司 监管 评级 结果 , 对 不同 的 的 保险 资产 管理 公司 在 市场 、 监管 措施 及 及 监管 配置 等 方面 实施 区别 区别 对待 的 监管 政策。

“吸收 借鉴 国内外 金融 机构 分类 的 的 相关 经验 做法 , 建立 实施 资产 管理 的 的 的 评级 制度 , 并 根据 评级 结果 , 在 准入 、 业务 范围 、 产品 创新 、 现场 检查 等 关键 领域 采取 差异 化 监管措施 , 具有 重要 的 现实 意义 和 较强 的 可 操作性。 ”上述 负责 人 指出。

或 限制 C 、 D 类 公司 业务 范围

保险 资产 管理 公司 监管 评级 要素 包括 公司 治理 与 内控 资产 管理 能力 、 全面 风险 管理 、 交易 与 运营 保障 信息 披露 等 等 五项 内容

监管 评级 满分 为 100 分 , 上述 五个 维度 分别 为 20 分 、 30 分 、 25 分 、 15 分 和 10 分。 银 保监会 在 监管 评级 的 的 基础 上 , 结合 日常 监管 掌握 的 相关情况 , 按照 调整 项 明细 对 评级 情况 进行 修正 , 形成 监管 评级 结果

监管 评级 周期 为 一年 , 评价 期间 为 1 月 1 日 至 12 月 31 日 , 涉及 的 财务 数据 、 经营 数据 以 经 审计 的 财务 报告 为准。

监管 评级 结果 分为 A 、 B 、 C 、 D 四类。 其中 , 监管 评级 最终 得分 85 分 (含) 以上 为 A 类 , 70 分 (含) 至 85 分为 B 类 , 60 分 (含)至 70 分为 C 类 , 低于 60 分为 D 类。

对于 A 类 公司 , 监管 在 市场 准入 、 业务 范围 、 产品 发行 创新 等 方面 给予 适当 支持 ; 对于 B 类 公司 , 督促 其 持续 提高 风险 管理 水平 ; 对于 C 类 公司 , 必要 时 依法 限制 其 高 风险 风险 业务; 对于 D 类 公司 , 必要 时 依法 采取 限制 业务 范围 、 责令 停止 接受 新 业务 等 监管 措施

为 体现 奖优罚劣 的 监管 导向 , 监管 在 评级 指标 体系 中 专门 了 调整 项 指标。 对于 出现 特别 重大 风险 事件 的 机构 实行 “一 票 否决” , 直接 定 为 D 类。 同时 鼓励 具有 市场 竞争 力 力的 公司 和 “专 而 精” “小 而 美” 的 特色 经营 公司 发展。

(责编 : 李宜霖 (实习生) 、 李栋)

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